Das Ausmaß des Risikos, aber auch die individuellen Vorstellungen der Mandanten zum Umfang einer Versicherung, bilden die Grundlage für eine bedarfsgerechte Empfehlung. Mit der Risikoanalyse werden diese Punkte definiert. In der Regel erfolgt diese Definition über Fragebögen, die ein Versicherungsmakler gemeinsam mit dem Mandanten erarbeitet. Bei umfangreichen Risiken werden ergänzend dazu Objektbegehungen durchgeführt und Gutachter hinzugezogen.